¡Gracias por tu interés en Scotiabank!
Nuestro grupo tiene un fuerte compromiso en promover un lugar de trabajo en donde te sientas respaldado/a por tus supervisores/as, de forma tal que asegures tu éxito y el de cada cliente.
Propósito
Actividades diarias de Onboarding, Ongoing GBM México, en materia de KYC – AML / ATF y otros marcos regulatorios que impactan a las empresas. Apoyar al Gerente, Subdirector, Director PLD y Control Interno Onboarding, Ongoing, AML / ATF and Internal Control – Business Line en el proceso de Onboarding, Ongoing, Trigger Events y remediación de clientes nuevos y existentes, así como en el desarrollo, implementación y mejora continua de procesos de KYC – AML –ATF y cambios regulatorios.
Responsabilidades
1. Realizar el Onboarding, Ongoing y Trigger Events para los clientes de GBM México en materia de KYC – AML / ATF y bajo los estándares de la política global y marco regulatorio. Apoyando a los clientes, Mesa de Dinero / Ejecutivos de Relación, Traders, y áreas internas del Banco en la apertura de cuentas y productos proporcionados por WSB Mx.
2. Preparar de manera exhaustiva los formularios de KYC para la aprobación de los jefes de negocios pertinentes y el cumplimiento mediante la evaluación del riesgo de AML / KYC respaldado por un sólido análisis y evaluación, Documentando los datos y la procedencia de los datos, operacionales, del cliente y negocio a través de las distintas fuentes y sistemas relacionados a KYC – AML / ATF.
3. Vaciar en los formatos y sistemas la recolección de datos de acuerdo a los requerimientos y apegado a los estándares de la política de KYC – AML / ATF y el marco regulatorio.
4. Ejecutar los procedimientos de Identificación y verificación de clientes de acuerdo a los estándares institucionales establecidos. (ej. Determinar a terceros relacionados, obtener información individual del cliente, validar la identidad del cliente, obtener información de personas morales, verificar la existencia de la persona moral, determinar el origen de los recursos, determinar la actividad esperada del cliente, world check, búsqueda de noticas negativas, sanciones, etc)
5. Hacer uso y mantener al día sus accesos a las herramientas tecnológicas para ejecutar los procedimientos de Identificación y verificación de clientes.
6. Recabar información y datos de clientes durante la apertura de cuenta, verificar la información de Identificación y verificación de clientes, solicitar al cliente información faltante. Enviar a resguardando la información requerida sobre el cliente y terceros relacionados (individuos o entidades)
7. Ejecutar la apertura de cuentas de clientes (ej. Crear el perfil del cliente), proporcionando la información que garantice la cobertura y el alcance del CRR aplicado a productos, clientes y jurisdicciones.
8. Ejecutar los controles establecidos por la Primera Línea de Defensa de acuerdo a los requerimientos del CRR. (ej. Asegurar que toda la información y datos sean recolectados de manera apropiada e introducidos en dentro del sistema, recolectando dicha información durante el on-boarding, ongoing y procesos de trigger events) Generar y actualizar el nivel de CRR de acuerdo a los resultados de monitoreo de actividades.
9. Ejecutar la Debida Diligencia Mejorada (Baja Complejidad) y en su caso Ejecutar la Debida Diligencia Mejorada (Alta Complejidad)
10. Proporcionar información asegurando la cobertura y alcance del screnning de nombres aplicado a productos, clientes y jurisdicciones. Apoyar a la Direccion y Subdirección de Onboarding en la Definición de las listas negativas internas, listas del negocio etc.
11. Ejecutar los controles de la primera línea de defensa de acuerdo a los requerimientos de screening de nombres (ej., recolección de datos dentro del sistema, proporcionar un inventario de los sistemas)
12. Integrar el proceso de screening de nombres durante el Onboarding, proporcionar información asegurando la cobertura y alcance del screening a los productos, clientes y jurisdicciones.
13. Mantener controles de la primera línea de defensa de acuerdo a los requerimientos de screening de pagos (ej., recolección de datos dentro del sistema)
14. Mantener controles de la primera línea de defensa de acuerdo a los requerimientos del monitoreo transaccional (ej., recolección de datos dentro del sistema).
15. Mantener flujos de comunicación y el proceso de admisión para identificación de issues para los controles y procedimientos de Onboarding.
16. En su caso popular la herramienta de trackeo (Conectado) para capturar con precisión los datos de las solicitudes de onboarding y trigger events, los tiempos, responsables y demás datos.
17. Estar continuamente actualizados sobre las políticas y estrategias comerciales del Banco, prácticas y metodologías de administración de riesgos, ofertas de productos, requisitos regulatorios, procesos de Back Office para ayudar a conducir una mejora continua en los procedimientos y procesos de onboarding, cumpliendo con las regulaciones, mediante procesos eficientes y centrados en la experiencia del cliente.
Experiencia:
Lic. Económico-administrativa
Experiencia directa en la industria conocimiento de clientes, Se requiere experiencia en sucursales y operación bancaria en su caso licenciatura en Finanzas, Negocios, Economía, Derecho o una disciplina relacionada.
El candidato debe contar con experiencia con los marcos regulatorios actuales que impactan en el onboarding y ongoing de clientes de Corporate Banking. Es preferible experiencia con marcos regulatorios emergentes (por ejemplo, FATCA / CRS).
El candidato debe ser detallista y tener suficiente juicio para detectar, resolver o escalar los problemas de manera eficiente y efectiva.
Excelente comunicación oral / escrita, gestión de relaciones y habilidades de gestión del tiempo.
Se desea una sólida comprensión del negocio de los mercados de capital / banca corporativa, así como un enfoque centrado en el cliente.
Debe ser capaz de operar efectivamente dentro de un ambiente excepcionalmente estresante con prioridades cambiantes y plazos ajustados que son analizados minuciosamente por la Administración Senior / Ejecutiva.
En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al banco y nos comprometemos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Todos/as los/las empleados deben cumplir con las políticas, normas, códigos y directrices del banco relacionadas con la no discriminación y las adaptaciones en el lugar de trabajo.
”Si necesitas algún tipo de adaptación en temas de accesibilidad durante el proceso, indícalo a nuestro equipo de Atracción de Talento”
**Scotiabank es una empresa incluyente, que respeta la diversidad y no hace ningún tipo de discriminación**
**Bajo ninguna circunstancia solicita pruebas de embarazo, ni de VIH**
Agradecemos tu interés. Sin embargo, únicamente las personas seleccionadas para entrevista serán contactadas
